Логитип good-novost.info

Тень Wirecard накрыла РФИ-банк?

06.08.2020 09:38

Возможное появление в России Яна Марсалека способно обернуться разоблачением авантюр российских банкиров и силовиков

Тень Wirecard накрыла РФИ-банк? - фото

Возможное появление в России Яна Марсалека способно обернуться разоблачением авантюр российских банкиров и силовиков

Европейские СМИ сообщают о том, что российские спецслужбы помогли выехать в Россию бывшему операционному директору скандально известной немецкой компании "Wirecard" Яну Марсалеку, которого обвиняют в миллиардных хищениях. Ранее сам Марсалек козырял своими связями в российских силовых ведомствах, благодаря которым он посетил Сирию и Ливию. После ареста гендиректора "Wirecard" Маркуса Брауна и возбуждения уголовного дела о подделке финансовой отчетности компании, у европейских следователей вызывают закономерный интерес регулярные поездки Марсалека в Россию, а также его связи с представителями российской деловой и политической элиты. Один из таких контактов - совладелец и председатель Совета директоров "РФИ-банка" Степан Попов, человек некогда близкий к действующему премьеру Михаилу Мишустину и пользующийся сегодня покровительством силовиков. Имея общие интересы, Попов и Марсалек вполне могли наладить замаскированную под договор эквайринга совместную работу в "сером секторе" Интернета, связанном с прибылью онлайн-казино. Вот только развернуться по полной, компаньонам помешали расследования европейских журналистов и последовавшие за этим официальные проверки "Wirecard", выявившие отсутствие на счетах компании почти 2 млрд евро.

Взлет и падение "Wirecard"

На протяжении последних лет платежная онлайн-система "Wirecard" считалась одним из самых успешных немецких технологических стартапов и входила в число крупнейших компаний - поставщиков финансовых продуктов и услуг на международном банковском рынке. Основанная в 1999 году "Wirecard" строила бизнес на так называемом "эквайринге" - онлайн-посредничестве между банками и продавцами.

Правда, для европейских СМИ не являлось секретом, что руководство компании в лице ее гендиректора Маркуса Брауна и операционного директора Яна Марсалека, охотно берется за работу в тех направлениях, которыми откровенно брезговали более уважаемые кредитные организации. Речь идет о проведении платежей в так называемой "серой зоне" Интернета, зачастую связанных с расчетами в онлайн-казино и на порносайтах.

Тем не менее, это не помешало "Wirecard" к 2018 году стать крупнейшей финансовой структурой Германии с рыночной капитализацией 24 млрд евро. На пике своего подъема компания вошла в топ-30 DAX - престижного немецкого фондового индекса. Среди ее деловых партнеров значились такие гиганты, как "Apple", "Revolut", "Visa", "MasterCard" и др.

Со временем деятельность "Wirecard" вызывала все больше вопросов и стала предметом журналистских расследований крупнейших мировых изданий. В частности, в одной из публикаций "Financial Times" говорилось о том, как руководство компании завышает выручку при сдаче финансовой отчетности. Авторы рассказывали о сомнительных сделках и поддельных контрактах в работе одного из азиатских подразделений "Wirecard".

Вслед за разоблачениями в прессе последовали проверки со стороны официальных инстанций, в результате которых выяснилось: на счетах концерна не хватает порядка 1,9 млрд евро, что составляло практически четверть баланса. Внятно объяснить, куда делась столь солидная сумма, топ-менеджеры не смогли. Это был крах: всего за день акции компании "рухнули" на 65%, а капитализация снизилась до 2,4 млрд евро.

Агент "всех разведок мира" Ян Марсалек

Скандал принял международные масштаб. Покинувший пост гендиректора Маркус Браун был арестован: ему предъявили обвинение в предоставлении ложной информации и подделке финансовой отчетности, призванной ввести в заблуждение аудиторов, а также клиентов и инвесторов. Что касается Яна Марсалека, которого считают ключевым звеном мошеннической схемы, то он предпочел не дожидаться ареста и предусмотрительно скрылся.

Вскоре начали всплывать новые факты из криминальной деятельности "Wirecard". В частности, стало известно, что правоохранительные органы США подозревают компанию в организации незаконной продажи наркотиков: якобы на ее базе могла быть создана целая сеть офшорных фирм, с помощью которых клиенты американских банков могли свободно покупать в интернете марихуану. В Америке это невозможно: даже в тех штатах, где она официально легализована, соответствующие платежи блокируются банками.

Появилась также информация о возможной причастности топ-менеджеров "Wirecard" к отмыванию денег в танзанийском банке FBME, который обслуживает Танзанию, Кипр и Россию. Между тем, ранее деятельность FBME уже оказывалась в центре внимания американской прокуратуры, где проводилось расследование на предмет причастности банка к совершению целого ряда преступлений - от мошеннических схем игорных компаний до финансирования терроризма. Среди прочего, речь шла о конвертации нелегальных доходов выходцев из республик бывшего СССР в нью-йоркскую недвижимость.

С Россией, впрочем, "Wirecard" связывала деятельность ее операционного директора и члена совета директоров Яна Марсалека, который, по данным "Коммерсанта", за последние годы посетил РФ не менее 60 раз еще до своего скандального побега.

Дело в том, что Марсалек - авантюрист международного уровня. Тот же "Коммерсант" со ссылкой на западные СМИ, рассказывает о том, как бизнесмен неоднократно хвастался перед собеседниками, что благодаря связям в российских силовых структурах он сумел посетить разрушенную сирийскую Пальмиру, а также ознакомиться с документами по громкому делу об отравлении в Солсбери экс-полковника ГРУ Сергея Скрипаля и его дочери Юлии.

По информации "The Insider", австриец Марсалек сотрудничал с Обществом австрийско-российской дружбы, правой пророссийской Австрийской партией свободы и австрийскими спецслужбами. Издание также сообщает, что с 2015 года он реализовывал некие проекты в Ливии, в том числе, занимался инвестициями в Ливийскую цементную компанию, а кроме того, принимал участие в обсуждении планов создания частных военных компаний в этой североафриканской республике.

Некоторые эксперты склонны считать рассказы Марсалека сознательной мистификацией. "Большинство людей, которые в этой сфере работают, всю свою составляющую строят исключительно на фейке. Этот товарищ рассказывал, что у него есть секретные данные по Скрипалям, при всем при том что они были в официальном судебном доступе. То есть это не являлось инсайдерской информацией... Это попытка усилить свои переговорные позиции", - отметил в комментарии "Коммерсанту" политолог Дмитрий Абзалов.

В то же время, волне логичным выглядит предположение главного редактора "The Insider" Романа Доброхотова о возможном использовании неконтролируемой официальными банками платежной системы "Wirecard" для финансирования ливийских проектов российских спецслужб или тех же ЧВК. С этой точки зрения контакты разведок с вездесущим Марсалеком становятся объяснимыми.

Авантюрист Марсалек скрывается... на подмосковной даче?

Как бы то ни было, но точно известно: бывший операционный директор "Wirecard" скрылся отнюдь не с пустыми руками. "Коммерсант", со ссылкой на германскую газету "Handelsblatt", пишет о том, что перед своим побегом он перевел из Дубая "крупную сумму в биткойнах". Причем перевел именно в Россию. Это сообщение поставило под сомнение первоначальную версию о том, что Марсалек скрывается на Филиппинах, куда он отправился, якобы, с целью выяснить судьбу пропавших миллиардов и собрать доказательства собственной невиновности.

По информации "The Insider", в ночь на 19 июля беглец на частном самолете прибыл в Белоруссию, что находит свое подтверждение в объединенной российско-белорусской базе данных о пересечении границы. А вскоре "Handelsblatt", со ссылкой на собственные источники, рассказала читателям, что Марсалек находится в России, в некоем частном доме в Подмосковье, причем находится под опекой российских спецслужб.

Российская сторона отреагировала на это весьма лаконично. "Бывший топ-менеджер технологической компании Wirecard Ян Марсалек, заподозренный в хищении миллиардов евро в Германии, не пересекал государственную границу РФ в пунктах пропуска", - сообщил "Интерфакс" со ссылкой на источник во властных структурах.

Вместе с тем, по данным "Deutsche Welle", бывший топ-менеджер "Wirecard" "поддерживал на удивление интенсивные связи с некими партнерами в России". Учитывая его регулярные визиты в РФ, возникает закономерный вопрос: оставив в стороне тему контактов со спецслужбами, с кем Марсалек мог поддерживать деловые контакты? И вот здесь неожиданно всплывает имя до сих пор находившегося в тени Степана Попова - основного владельца и председателя Совета директоров "РФИ-банка".

Банкир Степан Попов или просто "Степашка"

Как следует из информации специализированного портала "Banki.Ru", небольшой по размеру активов "РФИ-банк" ориентируется на работу с корпоративными клиентами. Среди основных направлений деятельности - расчетно-кассовое обслуживание коммерческих организаций, эквайринг и транзакционный бизнес. На начало июля по размеру чистой прибыли банк занимал 254 место, по активам нетто - 265-е.

С 2008 года "РФИ-банк" является участником системы обязательного страхования вкладов физлиц. Тем не менее, на работу с населением акцент никогда не делался. Более того, в августе 2017 года было объявлено об отказе от приема вкладов граждан, что объяснялось решением банковского руководства. В том же году рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг кредитоспособности банка до уровня "ruB-" с "негативным" прогнозом, а затем и вовсе его отозвало.

До поры до времени, кредитному учреждению Степана Попова (ему принадлежит 72,65% акций банка) удавалось держаться в тени и оставаться в стороне от каких-либо скандальных ситуаций. Вместе с тем, российские телеграм-каналы, со ссылкой на представителя "Transparency International Russia" Илью Шуманова, писали, что господин Попов пользуется покровительством сотрудников силовых ведомств, в среде которых известен как "Степашка".

Согласно данным канала "ВЧК-ОГПУ", Попов был некогда близок к бывшему главе ФНС, действующему премьеру Михаилу Мишустину, так как являлся непревзойденным специалистом по возврату НДС. Более того, он был известен как крупный спец по обнальным и транзитным операциям, что, якобы, подтверждалось его опытом работы с гражданами Китая и Гонконга.

"РФИ-банк" и "Wirecard" уходят в "серый сектор"?

Точно не известно, когда и при каких обстоятельствах в поле зрения Яна Марсалека оказался именно "РФИ-банк". По информации издания "The Bell", официальные переговоры велись на предмет совместного обслуживания платежей западных клиентов. В Интернете можно найти даже проект договора эквайринга между "РФИ-банком" и "Wirecard". Сотрудничество, якобы, продлилось до конца 2019 года, после чего договор был расторгнут, а "Wirecard" нашла себе в России новых деловых партнеров.

Как бы то ни было, но связи Марсалека с российскими спецслужбами и аналогичные контакты Попова волне могли способствовать не только их личному знакомству, но и взаимной заинтересованности в совместной работе. Дело в том, что в ноябре 2017 года Владимир Путин подписал закон, накладывающий ограничения на перевод средств онлайн-казино и нелегальных букмекеров. Речь шла о запрете платежей по банковскому коду 7995 - игорный бизнес.

Однако закон вступал в силу только в мае 2018 года, а значит, у желающих получать доход от азартных игр еще оставалось время для поиска выхода из сложившегося положения. Так почему бы владельцу "РФИ-банка" и топ-менеджеру "Wirecard" не договориться о совместной деятельности? А что до сомнительной репутации потенциального западного партнера, работавшего в "сером секторе" Интернета, так ведь и деньги в этом секторе вращаются солидные.

Кстати, обозначенное время расторжения договора - конец 2019 года - удивительным образом совпадает с началом проведения аудита в "Wirecard", ставшего следствием публикаций "Financial Times". Российские компаньоны, во избежание проблем, решили подчистить хвосты?

Но тогда вряд ли кто-то мог предположить, что события предпримут столь непредсказуемый оборот. А что если Марсалек и правда скрывается в России и Германия потребует его экстрадиции? Несмотря на то, что ему уже предрекают славу "второго Сноудена", судьба его еще далеко не решена и в случае возвращения в Европу, Марсалек способен многое рассказать не только о своих реальных поездках по миру, но также о российских покровителях и компаньонах.

renome.info

Читайте также


Новости раздела

Популярные